Danh mục đầu tư là gì?
Danh mục đầu tư hay còn gọi là cơ cấu đầu tư, là tập hợp các sản phẩm đầu tư tài chính khác nhau. Một nhà đầu tư có thể sở hữu nhiều danh mục đầu tư khác nhau với các chiến lược khác nhau để tránh rủi ro. Mỗi danh mục đầu tư giao dịch có thể bao gồm cổ phiếu, tiền mặt, hợp đồng tương lai, tiền tệ và nhiều hơn nữa
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì?
Mọi nhà đầu tư chắc rằng đều nghe nói về đa dạng hóa danh mục đầu tư ở một quy trình tiến độ nhất định trong con đường đầu tư của họ. Nó được coi là một phần trọn vẹn thiết yếu trong kế hoạch của những nhà đầu tư tổ chức triển khai .
Tuy nhiên, các nhà đầu tư bán lẻ thường có xu hướng bỏ qua tầm quan trọng của việc đa dạng hóa. Nhiều người có lẽ tự hỏi – đa dạng hóa có nghĩa là gì và làm thế nào để đa dạng hóa hồ sơ giao dịch của bạn? Chúng tôi sẽ cố gắng trả lời những câu hỏi trong bài viết này.
Tầm quan trọng của việc đa dạng hóa
Ý tưởng đằng sau việc đa dạng hóa danh mục đầu tư thực sự rất trực quan. Tất cả là về việc mở nhiều vị thế để giảm tổng rủi ro đáng tiếc của hồ sơ giao dịch theo như một triết lý truyền kiếp – ” Đừng bỏ toàn bộ trứng vào một giỏ “. Điều tương tự như hoàn toàn có thể ( và nên ) được vận dụng cho việc đầu tư. Vì tổng thể những khoản đầu tư đều có rủi ro đáng tiếc nên việc đa dạng hóa tương thích là rất quan trọng vì hoàn toàn có thể sẽ giúp giảm rủi ro đáng tiếc những danh mục đầu tư thanh toán giao dịch .
Các quy tắc chính của đa dạng hóa
Có một số cách đơn giản để thực sự đưa một số chiến lược đa dạng hóa vào thực tế:
- Số lượng sản phẩm – đa dạng hóa dựa trên việc tăng số lượng chứng khoán trong danh mục đầu tư giao dịch. Tuy nhiên, các nhà đầu tư áp dụng cách thức “sở hữu càng nhiều cổ phiếu càng tốt” thường bỏ lỡ một điều quan trọng.
- Mối tương quan – một danh mục đầu tư có thể được coi là đa dạng khi tập hợp các tài sản có mối tương quan nghịch (hoặc ít nhất là các tài sản có mối tương quan thấp). Do đó, rủi ro có thể được giảm thiểu khi giá của một số tài sản di chuyển theo các hướng khác nhau.
- Đa dạng hóa ngành – một danh mục đầu tư đa dạng nên có sự tiếp xúc với nhiều ngành. Điều này có nghĩa là danh mục đầu tư cổ phiếu phải là sự kết hợp của các công ty từ các ngành khác nhau trong nền kinh tế.
- Đa dạng hóa địa lý – Đa dạng hóa danh mục đầu tư trên các khu vực địa lý khác nhau được kỳ vọng sẽ làm giảm tổng rủi ro.
- Đa tài sản – cuối cùng, các nhà đầu tư muốn xây dựng một danh mục đầu tư cân bằng chắc chắn nên làm quen với các loại tài sản khác nhau. Chiến lược đó có thể bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, kim loại quý, tiền mặt và bất động sản. Một danh mục đầu tư đa tài sản được lựa chọn cẩn thận sẽ giảm thiểu rủi ro, giúp bảo vệ tài sản trước sự biến động và thay đổi của thị trường.
Xin lưu ý rằng dữ liệu trình bày ở trên đề cập đến hiệu suất trong quá khứ và không phải là chỉ báo đáng tin cậy cho hiệu suất trong tương lai.
Các danh mục có mức độ đối sánh tương quan thấp góp phần lớn vào việc giảm thiểu rủi ro đáng tiếc khi so sánh với những danh mục đầu tư có tỷ suất nắm giữ đối sánh tương quan cao hơn. Do đó, những khoản đầu tư phong phú có mối đối sánh tương quan thấp hoặc âm nên có tầm quan trọng lớn so với những nhà đầu tư không thích rủi ro đáng tiếc. Nguồn : Cố vấn Đầu tư Quản lý Columbia ( qua yistreet.com )
Cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn với CFD
Hai loại công cụ hoàn toàn có thể được tìm thấy đặc biệt quan trọng có ích cho những nhà đầu tư sàn chứng khoán muốn tập hợp một danh mục đầu tư phong phú – CFD và quỹ ETF .
CFDs là những công cụ kinh tế tài chính phái sinh, được cho phép những nhà thanh toán giao dịch tận dụng lợi thế của việc giá tăng ( vị thế mua ) hoặc giá giảm ( vị thế bán ) trên những công cụ kinh tế tài chính cơ bản. Vì nguyên do này, hoàn toàn có thể bảo vệ những vị thế nếu nhà đầu tư hoài nghi rằng một số ít dịch chuyển thị trường nhanh gọn hoàn toàn có thể xảy ra. Vị thế hoàn toàn có thể được vô hiệu bằng cách mở vị thế trái chiều ( ví dụ : bắt đầu một nhà thanh toán giao dịch chiếm hữu 1000 CP của công ty XYZ và sau đó họ bán khống 1000 CP của công ty XYZ trong một thanh toán giao dịch CFD ). Tìm hiểu thêm về thanh toán giao dịch lệnh bán từ bài viết của chúng tôi có tiêu đề “ Lệnh bán hay lệnh sell trong thanh toán giao dịch là gì ? ”
Nền tảng thanh toán giao dịch của XTB phân phối quyền truy vấn vào một loạt những công cụ kinh tế tài chính, gồm có những hợp đồng chênh lệch ( CFD ) như VÀNG, BẠC, DẦU hoặc chỉ số sàn chứng khoán – DE30, US500, US30 và những chỉ số khác. CFD hoàn toàn có thể giúp bạn đa dạng hóa hồ sơ thanh toán giao dịch của mình .
Xin lưu ý rằng dữ liệu trình bày ở trên đề cập đến hiệu suất trong quá khứ và không phải là chỉ báo đáng tin cậy cho hiệu suất trong tương lai. Nguồn: xStation5
Chúng ta hãy nhìn vào một thị trường thông dụng nhất, đó là thị trường vàng. Sử dụng CFD là công cụ đòn kích bẩy đồng nghĩa tương quan việc những nhà đầu tư hoàn toàn có thể tiếp cận thị trường bằng cách sử dụng một khoản tiền gửi tương đối nhỏ. Tuy nhiên, CFD cũng có rủi ro đáng tiếc cao hơn vì thanh toán giao dịch đòn kích bẩy hoàn toàn có thể có năng lực khuếch đại lãi hoặc lỗ. Bạn hoàn toàn có thể tìm hiểu và khám phá thêm từ bài viết của chúng tôi dành riêng cho đòn kích bẩy tại đây
1 lô ( hay còn gọi là lot ) của hợp đồng VÀNG tương tự với 100 ounce. Tuy nhiên, điều đáng chú ý quan tâm là CFD được cho phép thanh toán giao dịch lô nhỏ để những nhà thanh toán giao dịch hoàn toàn có thể thuận tiện tùy chỉnh kích cỡ vị thế của họ. Ví dụ nếu một nhà thanh toán giao dịch muốn mua vàng, họ hoàn toàn có thể chọn khối lượng mà họ hoàn toàn có thể mua được ( ví dụ : 0,10 lot ). Hơn nữa, trong trường hợp này những nhà thanh toán giao dịch không cần chiếm hữu số tiền lớn vì đòn kích bẩy lên tới 1 : 20. Tuy nhiên, điều quan trọng cần quan tâm là nếu thị trường vận động và di chuyển theo hướng ngược lại so với dự kiến của bạn, thì tổng số tiền thua lỗ của bạn cũng được tăng lên .
Xin lưu ý rằng dữ liệu trình bày ở trên đề cập đến hiệu suất trong quá khứ và không phải là chỉ báo đáng tin cậy cho hiệu suất trong tương lai. Nguồn: xStation5
Giao dịch những CFD khác được thực thi theo cách tựa như. Về phần những chỉ số, CFD phản ánh điểm chuẩn vốn chủ sở hữu lớn nhất từ những sàn thanh toán giao dịch sàn chứng khoán lớn. Ví dụ : US500 theo dõi hiệu suất của 500 CP lớn nhất của Mỹ được làm giá trên đầu tư và chứng khoán – tương quan đến chỉ số S&P 500. Đối với chỉ số này, đòn kích bẩy cũng lên tới 1 : 20 và kích cỡ vị thế tối thiểu mà những nhà thanh toán giao dịch hoàn toàn có thể mở là 0,01 lô .
Xin lưu ý rằng dữ liệu trình bày ở trên đề cập đến hiệu suất trong quá khứ và không phải là chỉ báo đáng tin cậy cho hiệu suất trong tương lai. Nguồn: xStation5
Mặt khác, những quỹ thanh toán giao dịch trao đổi ( ETF ) hoàn toàn có thể là một giải pháp mê hoặc cho những nhà đầu tư muốn tiếp cận với những thị trường khác nhau. Thay vì mua nhiều CP, bạn hoàn toàn có thể đa dạng hóa rủi ro đáng tiếc bằng cách mua quỹ ETF tập trung chuyên sâu vào một nghành nghề dịch vụ đơn cử trên thị trường kinh tế tài chính ( ví dụ : nguồn năng lượng, kinh tế tài chính, sắt kẽm kim loại quý, v.v. ). Vì những quỹ ETF theo dõi những chỉ số sàn chứng khoán chính, trái phiếu, thị trường sắt kẽm kim loại quý và những sản phẩm & hàng hóa khác nên sự phong phú của những công cụ này rất rộng. Đó là nguyên do tại sao cả ETF và CFD đã trở thành một giải pháp thông dụng so với nhiều nhà thanh toán giao dịch. Người ta phải thừa nhận rằng đa dạng hóa rủi ro đáng tiếc đã trở nên thuận tiện tiếp cận so với những nhà thanh toán giao dịch số lượng ít thời nay .
Đa dạng hóa danh mục đầu tư với hàng hóa
Các nhà đầu tư hoàn toàn có thể đa dạng hóa những gia tài bằng cách cân đối tỷ suất tiếp xúc với CP và trái phiếu hoàn toàn có thể thu được bằng cách đầu tư vào sản phẩm & hàng hóa. Khi những thị trường trở nên link ngặt nghèo với nhau trong những năm gần đây, sản phẩm & hàng hóa hoàn toàn có thể trở thành mảnh ghép còn thiếu của bức tranh danh mục đầu tư .
Các nhà thanh toán giao dịch hoàn toàn có thể vận dụng đa dạng hóa đầu tư bằng cách thanh toán giao dịch sản phẩm & hàng hóa trải qua nền tảng thanh toán giao dịch XTB. Có một số ít cách để làm điều đó :
- Giao dịch hàng hóa với CFD – hàng hóa nông nghiệp (ví dụ: NGÔ, ĐẬU NÀNH), hàng hóa năng lượng (ví dụ: DẦU, NATGAS), kim loại công nghiệp (ví dụ: ĐỒNG, NHÔM), kim loại quý (ví dụ: VÀNG, BẠC) và nhiều mặt hàng khác. Tìm hiểu thêm về giao dịch VÀNG tại “Giao dịch vàng: hình thức đầu tư vàng hiệu quả 2021?”
- Giao dịch hàng hóa với ETF – các quỹ ETF khác nhau cho phép các nhà đầu tư tiếp cận với một số hàng hóa như vàng, bạc, kim loại công nghiệp hoặc khí tự nhiên. Các quỹ giao dịch hối đoái có thể là một cách tuyệt vời để đa dạng hóa rủi ro trong bối cảnh kỳ vọng lạm phát gia tăng vào năm 2021.
Nghiên cứu học thuật và những nhà đầu tư chuyên nghiệp đã tìm thấy dẫn chứng cho thấy mối đối sánh tương quan giữa những loại gia tài tăng đột biến trong những năm gần đây. Trong đó, sản phẩm & hàng hóa được phân biệt bởi những yếu tố rủi ro đáng tiếc khác nhau so với CP và trái phiếu, do đó chúng cần được xem xét trong khi thiết kế xây dựng danh mục đầu tư thanh toán giao dịch phong phú. Một số tin rằng sản phẩm & hàng hóa hoàn toàn có thể cung ứng một hàng rào tự nhiên chống lại thiệt hại về vốn chủ sở hữu và nợ nắm giữ trong thời kỳ lạm phát kinh tế tăng. Kỳ vọng lạm phát kinh tế ngày càng cao hoàn toàn có thể tương quan đến giá sản phẩm & hàng hóa tăng cao, sự Open trở lại của những nền kinh tế tài chính lớn và nhu yếu bị ngưng trệ nhưng cũng là giải pháp kích thích kinh tế tài chính và tiền tệ khổng lồ .
Xin lưu ý rằng dữ liệu trình bày ở trên đề cập đến hiệu suất trong quá khứ và không phải là chỉ báo đáng tin cậy cho hiệu suất trong tương lai.
Sự đổi khác của giá dầu có đối sánh tương quan tích cực và đáng kể với kỳ vọng lạm phát kinh tế. Nguồn : Yardeni Research ( yardeni.com )
Xin lưu ý rằng dữ liệu trình bày ở trên đề cập đến hiệu suất trong quá khứ và không phải là chỉ báo đáng tin cậy cho hiệu suất trong tương lai.
Giá cả những mẫu sản phẩm công nghiệp cũng tác động ảnh hưởng đến kỳ vọng lạm phát kinh tế. Nguồn : Yardeni Research ( yardeni.com )
Ngoài ra, các nhà đầu tư cũng có thể tìm cách tiếp xúc gián tiếp với giá cả hàng hóa. Đầu tư vào cổ phiếu, thứ mà giá cả phụ thuộc nhiều vào một số loại hàng hóa, là một cách khác để tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng. Ví dụ, các công ty khai thác đồng dựa vào đồng thì cổ phiếu của họ có tương quan tích cực và đáng kể với giá đồng. Cách tương tự có thể được áp dụng cho các mặt hàng khác (ví dụ như đào vàng hoặc sản xuất dầu). Cần phải thấy rằng giải pháp như vậy có thể có một lợi thế quan trọng so với đầu tư trực tiếp vào hàng hóa vì một số công ty cũng có thể trả cổ tức.
Đầu tư CFD dùng đòn bẩy sẽ có rủi ro đáng kể. Hình thức đầu tư này có thể không phù hợp với tất cả mọi người, hãy đảm bảo rằng bạn đã tìm hiểu rõ.
Nội dung này được soạn thảo bởi một bên thứ ba với sự nghiên cứu và hiểu biết của tác giả và chỉ được cung cấp cho thông tin chung và mục đích đào tạo. Mọi ý kiến, phân tích, giá cả hoặc nội dung khác không được xem là tư vấn đầu tư hoặc một khuyến nghị được hiểu theo luật pháp của Belize.
Hiệu suất trong quá khứ không nhất thiết chỉ ra kết quả trong tương lai và bất kỳ khách hàng quyết định dựa trên thông tin này đều hoàn toàn tự chịu trách nhiệm. XTB sẽ không nhận trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào, bao gồm nhưng không giới hạn, bất kỳ tổn thất lợi nhuận nào, có thể phát sinh trực tiếp hoặc gián tiếp từ việc sử dụng hoặc phụ thuộc vào thông tin đó. Tất cả các quyết định giao dịch phải luôn dựa trên phán quyết độc lập của bạn.
Source: https://www.doom.vodka
Category: Xổ số
Leave a Reply
You must be logged in to post a comment.